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रिपोर्ट में कहा गया है कि भारत ने एफएटीएफ की सिफारिशों के अनुरूप उच्च स्तर का तकनीकी अनुपालन हासिल किया है और अवैध वित्त से निपटने के उपायों को लागू करने के लिए महत्वपूर्ण कदम उठाए हैं।
अवैध वित्त से निपटने के लिए देश के उपायों के मूल्यांकन से यह निष्कर्ष निकलता है कि भारत ने धन शोधन निरोधक और आतंकवादी वित्तपोषण निरोधक (एएमएल/सीएफटी) ढांचे को लागू किया है, जो “जोखिम की समझ, लाभकारी स्वामित्व संबंधी सूचना तक पहुंच और अपराधियों को उनकी परिसंपत्तियों से वंचित करने सहित अच्छे परिणाम प्राप्त कर रहा है।”
हालांकि, इसमें यह भी कहा गया है कि “भारत के लिए अपनी प्रणाली में सुधार जारी रखना महत्वपूर्ण है, क्योंकि उसकी अर्थव्यवस्था और वित्तीय प्रणाली लगातार बढ़ रही है, विशेष रूप से यह सुनिश्चित करना कि धन शोधन और आतंकवादी वित्तपोषण के मुकदमे पूरे हो जाएं और अपराधियों पर उचित प्रतिबंध लगाए जाएं; और गैर-लाभकारी संगठनों के साथ जोखिम-आधारित और शिक्षाप्रद दृष्टिकोण अपनाना चाहिए।”
यह क्यों मायने रखती है
FATF एक अंतर-सरकारी संगठन है जिसकी स्थापना मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी वित्तपोषण और अंतर्राष्ट्रीय वित्तीय प्रणाली की अखंडता के लिए अन्य खतरों से निपटने के लिए की गई है। यह अंतर्राष्ट्रीय मानक निर्धारित करता है और सदस्य देशों द्वारा इन मानकों के प्रभावी कार्यान्वयन को सुनिश्चित करने के उपायों को बढ़ावा देता है।
भारत को FATF द्वारा “नियमित अनुवर्ती” श्रेणी में रखा गया है, जिसका अर्थ है कि यह पहचानी गई कमियों को दूर करने में अपनी प्रगति के बारे में तीन साल में रिपोर्ट करेगा। भारत की अर्थव्यवस्था के बढ़ने के साथ ही आतंकवाद के वित्तपोषण और धन शोधन विरोधी ढांचे में निरंतर सुधार आवश्यक है।
यह दर्जा केवल कुछ अन्य G20 देशों के साथ साझा किया गया है, जो भारत को क्षेत्रीय AML/CFT प्रयासों में अग्रणी बनाता है।
FATF मानकों के अनुपालन का उच्च स्तर प्राप्त करने से वैश्विक वित्तीय बाजारों में भारत की विश्वसनीयता बढ़ती है। इससे अंतर्राष्ट्रीय वित्तीय संस्थानों तक बेहतर पहुंच और निवेशकों का विश्वास बढ़ सकता है, जो भारत की तेजी से बढ़ती अर्थव्यवस्था को सहारा देने के लिए महत्वपूर्ण है।
- निवेशक विश्वास: FATF से सकारात्मक मूल्यांकन भारत की स्थिर और सुरक्षित वित्तीय वातावरण के रूप में प्रतिष्ठा को बढ़ाता है, जो विदेशी निवेश को आकर्षित करने के लिए महत्वपूर्ण है। अच्छी रेटिंग निवेशकों को संकेत देती है कि भारत के पास मनी लॉन्ड्रिंग (ML) और आतंकवादी वित्तपोषण (TF) से निपटने के लिए एक मजबूत ढांचा है, जिससे वित्तीय प्रणाली में विश्वास बढ़ता है।
- कम उधार लागत: बेहतर विश्वसनीयता के साथ, भारत को अंतरराष्ट्रीय बाजारों में कम उधार लेने की लागत का अनुभव होने की संभावना है। इससे सार्वजनिक और निजी दोनों क्षेत्रों के लिए बेहतर वित्तपोषण विकल्प उपलब्ध हो सकते हैं, जिससे आर्थिक विकास को बढ़ावा मिलेगा।
- एकीकृत भुगतान इंटरफ़ेस (UPI): FATF से मान्यता मिलने से भारत की तेज़ भुगतान प्रणाली UPI के वैश्विक विस्तार को बढ़ावा मिलने की उम्मीद है। इससे डिजिटल लेन-देन और वित्तीय समावेशन में वृद्धि हो सकती है, जिससे वित्तीय प्रणालियाँ व्यापक आबादी के लिए अधिक सुलभ हो सकेंगी।
‘देश के भीतर से सबसे अधिक खतरा’
एफएटीएफ की रिपोर्ट में कहा गया है कि भारत में धन शोधन का मुख्य जोखिम देश के भीतर अवैध गतिविधियों से उत्पन्न होता है, “ये जोखिम मुख्य रूप से धोखाधड़ी से संबंधित हैं, जिसमें साइबर-सक्षम धोखाधड़ी, भ्रष्टाचार और मादक पदार्थों की तस्करी शामिल है”।
इसमें कहा गया है, “भारत धोखाधड़ी और जालसाजी से संबंधित धन शोधन को काफी हद तक अपराध जोखिमों के अनुरूप ही अपनाता है, लेकिन मानव तस्करी और मादक पदार्थों की तस्करी जैसे कुछ अन्य अपराधों के मामले में ऐसा कम ही होता है। देश को अदालती प्रक्रियाओं के पूरा होने तक लंबित धन शोधन के लंबित मामलों को निपटाने की आवश्यकता है।”
रिपोर्ट में आगे कहा गया है कि भारत को आतंकवाद और आतंकवादी वित्तपोषण के गंभीर खतरों का सामना करना पड़ रहा है, जिनमें आईएसआईएल या अलकायदा से संबंधित खतरे भी शामिल हैं।
मूल्यांकन रिपोर्ट में कहा गया है, “भारत ने व्यवधान और रोकथाम पर बहुत जोर दिया है और उसने जटिल वित्तीय जांच करने की अपनी क्षमता का प्रदर्शन किया है। हालांकि, भारत को अभियोजन को समाप्त करने और आतंकवादियों को वित्तपोषित करने वालों को दोषी ठहराने और उचित प्रतिबंध लगाने पर ध्यान केंद्रित करने की आवश्यकता है।”
इसमें कहा गया है कि देश को यह सुनिश्चित करने की आवश्यकता है कि गैर-लाभकारी क्षेत्र को आतंकवादी वित्तपोषण के लिए दुरुपयोग से रोकने के उद्देश्य से उठाए गए कदमों को जोखिम-आधारित दृष्टिकोण के अनुरूप लागू किया जाए, जिसमें आतंकवादी वित्तपोषण जोखिमों के बारे में गैर-लाभकारी संगठनों तक पहुंच बनाना भी शामिल है।
एफएटीएफ ने भारत की प्रशंसा की
एफएटीएफ की रिपोर्ट में कहा गया है कि भारत ने वित्तीय समावेशन की दिशा में महत्वपूर्ण कदम उठाए हैं, बैंक खातों वाली आबादी का अनुपात दोगुना से अधिक कर दिया है, डिजिटल भुगतान प्रणालियों पर अधिक निर्भरता को प्रोत्साहित किया है, तथा छोटे खातों के लिए सरलीकृत जांच-पड़ताल का उपयोग किया है।
इन प्रयासों से वित्तीय पारदर्शिता को बढ़ावा मिला है, जो बदले में एएमएल/सीएफटी प्रयासों में योगदान देता है।
भारतीय प्रणाली के आकार और संस्थागत जटिलता के बावजूद, भारतीय अधिकारी अवैध वित्तीय प्रवाह से निपटने के मामलों में प्रभावी ढंग से सहयोग और समन्वय करते हैं, जिसमें वित्तीय खुफिया जानकारी का उपयोग भी शामिल है। रिपोर्ट में कहा गया है कि भारत ने अंतरराष्ट्रीय सहयोग, परिसंपत्ति वसूली और प्रसार वित्तपोषण के लिए लक्षित वित्तीय प्रतिबंधों को लागू करने में भी सकारात्मक परिणाम हासिल किए हैं।
इसमें कहा गया है कि भारतीय प्राधिकारियों को धन शोधन, आतंकवाद और प्रसार वित्तपोषण जोखिमों की व्यापक समझ है, लेकिन सभी संबंधित हितधारकों के बीच इन जोखिमों पर जानकारी साझा करने के लिए और अधिक प्रयास करने की आवश्यकता है।
